美国司法部10月26日公布，纽约一名便利店业主Xue Fang Cheng在联邦大陪审团起诉后被捕。起诉书于10月23日在纽约东区联邦法院提交，指控她合谋经营无牌汇款业务。被捕和起诉是司法程序的开始，并非定罪。
据检方说明，55岁的Cheng通过便利店向至少三人提供支票兑现服务，其中包括一名成人日间照护中心业主和一名卧底执法人员。检方称，支票被存入由他人控制的公司银行账户，再向客户交付现金，收费比例为2%至3%。从2025年3月至2026年7月，所涉现金据称超过110万美元；调查中执法人员扣押约87.5万美元。
本案的关键在于“无牌支票兑现”与相关资金流向，不等于司法部已认定涉案成人日间照护中心本身犯有医保诈骗，也不能把所有到过该店的顾客视作嫌疑人。司法部公告没有公布便利店名称、具体地址或该日间照护中心名称，现阶段不能凭传闻补写。
检方称，若合谋经营无牌汇款业务的罪名最终成立，最高刑期为五年。有关商户若向顾客提供支票兑现或汇款服务，应先核对所需许可证和银行记录；消费者面对要求把支票存入陌生公司账户、再以现金结算的安排，也应留存凭证并查清交易方身份。本文配图为AI生成的新闻示意图。