皇后区检察官办公室10月8日宣布，五人因一宗涉嫌近300万美元的假房产投资计划被起诉。检方指控，他们以收购、装修再出售低价住宅赚取利润为名吸引投资者，实际却把受害人以自己名义借来的钱和信用卡额度用于其他开支。这是起诉书所述的诈骗方案，不是法院已经认定的事实。
按检方说法，主要推介人声称，即使没有投资本金也能参与，因为合作顾问可以协助用投资者的资料申请贷款和信用卡。投资者把贷款所得交给公司，还授权公司刷卡；对方则承诺按月通过Zelle支付贷款及信用卡账单，等项目获利再分配收益。课程和公司办公室增强了这套说法的可信度。
检方称，申请贷款时有人涉嫌夸大受害人的收入；部分投资者被告知资金用于皇后区Corona、长岛或Westchester的房产。检方核查后称，其中一些房屋并未由涉案公司买入；一处长岛房产虽被买卖，售房款却没有按承诺给投资者。另一对康州夫妇的房屋，还涉嫌在他们不知情下被转到相关公司名下并抵押贷款。
案件中有人因此背上贷款、信用卡债务，面对催收或诉讼，甚至申请破产。三名被告已在皇后区法院过堂，另一人在佛罗里达州被找到，仍有一人未被拘获。五人所涉罪名并不完全相同，包含共谋、诈骗、身份盗用及持有赃物等指控；所有被告在法院定罪前均应推定无罪。检方列出的三名已过堂被告下次出庭日期为10月29日。
想参与所谓翻修转售房产项目，应先独立核对房屋产权、公司登记、项目资金流向和书面合同，不要仅凭课堂、办公室或每月Zelle付款就认定项目安全。尤其不要为别人用自己的名义申请贷款、开信用卡或签署空白文件；债务通常仍登记在本人名下。已参与类似项目且怀疑被误导的人，可先向贷款机构索取完整申请资料，保存投资合同和付款记录，并及时咨询持牌律师及向警方报案。本文配图为AI生成示意图，不是涉案公司或房屋照片。
