纽约东区联邦检察官办公室10月29日公布，新泽西州Fort Lee的55岁商人Seung Y. Lee，又名Kevin Lee，在布鲁克林联邦法院被判监禁33个月，并须没收84万1549.50美元。此前他已承认共谋电信诈骗和银行诈骗。
检方称，Lee控制的Pinnacle Capital为房主申请房屋净值信用额度（HELOC）。2015年1月至2022年3月，这家公司向多家银行递交数百份含虚假收入和就业资料的申请，包括伪造或不实的报税表、W-2和工资单。多名申请人是拥有房产净值、但收入低或无法核实收入的亚裔移民。
检方说，数百笔虚假申请获得批准，令贷款机构面临超过8000万美元的潜在损失风险。这里说的是潜在风险，不代表银行已经实际损失8000万美元。Pinnacle通常收取获批额度的1%作为费用。检方公告没有说明所有借款人都知情参与造假，也没有逐一说明贷款是否违约。
HELOC以房屋净值作担保。房主即使有房产，也必须有能力按约还款；如果收入不足、无法持续还款，房屋可能面临失去的风险。找中介申请这类贷款时，应亲自核对交给银行的收入、工作、税表和工资证明，别在空白或内容不实的文件上签名，并保留提交版本和收费收据。
如果发现中介替自己填入了虚假资料，先保存相关文件并联系贷款机构核对；涉及个人责任或还款困难时，可咨询合格律师或住房咨询机构。不要把中介承诺的“包批”当作银行审批结果。本文配图为AI生成的新闻示意图。